การ rebalance พอร์ต คือ การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนที่เปลี่ยนไปตามสภาพตลาด
ให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนที่เราตั้งใจลงทุนไว้ในตอนแรก
เพื่อรักษาผลตอบแทนคาดหวัง และความผันผวน ในระดับที่ตั้งใจไว้

โดยหลักการ คือ ขายสินทรัพย์ที่ปรับตัวขึ้นมาแพงแล้ว มาซื้อสินทรัพย์ที่ยังถูกนั่นเอง

เช่น หากเราตั้งใจลงทุนในหุ้น 50% และตราสารหนี้ 50% ผ่านไปหนึ่งปี
สัดส่วนการลงทุนกลับกลายเป็น หุ้น 80% ตราสารหนี้ 20% เนื่องจากตลาดหุ้นปรับตัวขึ้นมามาก

การ rebalance ก็คือ เราขายสัดส่วนหุ้นออก ไปซื้อตราสารหนี้
ให้พอร์ตกลับมามีสินทรัพย์ทั้งสองเท่าๆ กัน ซึ่งในกรณีนี้ ยังช่วยให้เราล๊อคกำไรออกมาจากสินทรัพย์เสี่ยงที่ปรับตัวขึ้นมามากกว่าด้วย

---

นักลงทุนอาจพิจารณาทำ rebalance ปีละ 1-2 ครั้ง เพื่อรักษาความสมดุลของพอร์ต

แต่จะต้องขายตัวไหน และไปซื้อตัวไหนเพิ่ม อย่างละเท่าไหร่ล่ะ?
ความรู้สึกยุ่งยากนี้ อาจเกิดกับนักลงทุน โดยเฉพาะท่านที่ลงทุนในสินทรัพย์หลายตัว
เพื่อให้นักลงทุนไม่ต้องปวดหัวอีกต่อไป admin เลยทำเครื่องมือช่วย rebalance พอร์ต ให้ท่านได้ไปใช้กันที่นี่ได้เลย

หวังว่าจะช่วยให้คุณมีสุขภาพการเงินที่ดีขึ้นครับ.